長沙晚報掌上長沙10月27日（全媒體記者 聶映榮 通訊員 翟安）電話卡,、銀行卡是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的必備工具,，“兩卡”泛濫是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件持續(xù)高發(fā)的重要根源。有犯罪團伙專門在全國各地找“法人”,，讓其用自己身份辦理銀行卡,、手機卡等“四件套”，該團伙租賃“四件套”后,，為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提供支付結(jié)算“服務(wù)”,。

今日，長沙市公安局召開新聞發(fā)布會,，通報這起“斷卡”行動中的部督“4·30”專案,，警方在該案中抓獲涉案人員104人，其中為賺錢用自己身份辦卡的“法人”多達83人,。

找“法人”辦銀行卡,，幫詐騙分子轉(zhuǎn)賬

今年4月,，長沙市公安局雨花分局接群眾舉報，反映有人以高額報酬大量租用他人銀行卡,。雨花分局迅速核查,，發(fā)現(xiàn)一個大量租用銀行卡、成員眾多的犯罪團伙,。4月30日,，市公安局決定從刑偵支隊、雨花分局抽調(diào)精干警力成立“4.30”專案組開展偵查工作,，經(jīng)過6個月的縝密偵查,，掌握了以郭某嘉（男，43歲,，湖南某國際貿(mào)易有限公司負責(zé)人）,、李某（男，34歲,，高橋大市場進出口貿(mào)易臺灣館商管員）為首的大量租用銀行卡“四件套”（銀行卡,、U盾、手機卡,、身份證照片）為境外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提供支付結(jié)算的犯罪團伙,，查清了該犯罪團伙的組織架構(gòu)。

該犯罪團伙主要分三個層級,，第一層級是以郭某嘉和李某為首的“大車商”組成,，兩人按照臺灣上線（“小杰”“尼克”，在逃）的要求,，大量發(fā)展下線，開辦各類銀行卡“四件套”并郵寄轉(zhuǎn)運到臺灣,。第二層級為郭某嘉和李某各自發(fā)展的下線“車商”,，由趙某成（男,，31歲，臺灣人）,、許某（女,，30歲，長沙市人）等19人組成,，負責(zé)在全國各地發(fā)展“法人”,。

第三層級是“車商”們在全國各地發(fā)展的大量“法人”，負責(zé)開辦各類個人銀行卡“四件套”,。辦案民警介紹,，此前，有不少人因為想用對公賬戶為詐騙犯罪提供支付渠道,，便專門找人以公司“法人”身份,，注冊公司并辦理對公賬戶。后來,，在這條黑灰產(chǎn)業(yè)鏈中,，辦卡人即使沒有注冊公司，只是辦理個人銀行卡也在他們的行話里被稱為“法人”,?！胺ㄈ恕睂㈤_辦的U盾、手機卡交給各“車商”,，將身份證照片上傳給“車商”,，銀行卡一般由“法人”留存。

貿(mào)易公司老板嘗甜頭后,，當(dāng)起了“頭目”

10月15日,，專案組組織400余名警力分成90個抓捕小組在山東、江蘇,、福建,、廣東,、湖南等5省的11個地市開展集中收網(wǎng)行動，共抓獲涉案人員104人,，現(xiàn)場繳獲銀行卡,、U盾、手機,、電腦等作案工具500余件,，凍結(jié)涉案銀行賬戶175個。

原來,，2019年5月,，湖南某國際貿(mào)易有限公司老板郭某嘉在一次聚會上認識了臺灣人“小杰”和高橋大市場臺灣展館商管員李某。

“小杰”自稱在臺灣做線上娛樂博彩,，需要大批個人銀行卡來收取結(jié)算賭資,，并邀郭某嘉、李某一起合作,。郭某嘉,、李某見有利可圖就先將本人名下的銀行卡出租給“小杰”，“小杰”按每張卡2000元/月支付報酬,。

后來,，郭某嘉和李某為賺更多錢，發(fā)展了19名下線“車商”,，要求這些“車商”再發(fā)展下線“法人”,，開辦大量銀行卡“四件套”。2019年11月,，郭某嘉和李某又認識了臺灣上線“尼克”,，同時為“小杰”和“尼克”兩個臺灣上線提供“四件套”。

郭某嘉和李某通過19個“車商”,，在全國各地先后發(fā)展大批下線“法人”,，辦理大量銀行卡“四件套”，分別按照“小杰”“尼克”的要求,，通過多種快遞方式轉(zhuǎn)運至臺灣,。

為逃避偵查打擊，“車商”一般只向臺灣“上線”郵寄U盾與綁定的手機卡,、或只郵寄回“上線”提供的手機（“法人”已注冊并成功登錄手機銀行）,；在郵寄時備注物品名多為“文件、數(shù)碼產(chǎn)品”或直接將物品存放在玩具等其他貨物中,，以防被發(fā)現(xiàn)攔截,。

為防止“黑吃黑”，他們還簽訂協(xié)議

詐騙人員的贓款轉(zhuǎn)至“法人”銀行卡后，“法人”也有可能“黑吃黑”將錢拿走,。辦案民警稱,，郭某嘉曾向警方交代，之前有一個“法人”就拿走了30多萬元贓款,。

“他們?yōu)榱朔乐埂诔院凇€用了些手段,?！泵窬榻B，該犯罪團伙為加強對各“法人”的控制,，要求“車商”必須與“法人”簽訂協(xié)議,，規(guī)定“法人”在辦卡、解封,、解凍等方面須履行的約定,，一旦銀行卡被凍結(jié)處置，“法人”必須去銀行解封解凍,，并取出銀行卡的余款,，存入上線指定的回款賬戶。

上線“尼克”和“小杰”按月租形式支付報酬,，按每月2000元/套付給“大車商”郭某嘉和李某,，郭某嘉和李某從中按每套500元抽取提成，趙某成等19名“車商”再按每套500到700元抽取提成,，最后按每套800到1000元/月支付給“法人”,。

郭某嘉、李某等人收集“四件套”后,，李某和許某負責(zé)逐一測試,，將U盾、手機卡等郵寄至深圳一家物流公司,，該公司員工又將其重新“偽裝打包”,，再轉(zhuǎn)運至臺灣。

警方初步查證,，2019年12月至今,，該犯罪團伙提供各類銀行卡“四件套”580余套，為境外網(wǎng)絡(luò)賭博,、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子提供支付結(jié)算,，非法獲利共計450余萬元。經(jīng)初步核查,，該批涉案銀行卡涉及全國各地各類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件79起,，涉案類別主要為冒充公檢法詐騙、裸聊敲詐勒索、刷單詐騙,、貸款詐騙等,，涉案金額數(shù)千萬元，其中有一起案件的資金就有300余萬元,。

目前,，郭某嘉、李某和趙某成等19名“車商”已被刑事拘留,，該犯罪團伙涉嫌詐騙罪,、妨害信用卡管理罪、掩飾隱瞞犯罪所得罪,、侵犯公民個人信息罪,、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪等多項罪名。被抓的83名“法人”之中,，目前已有52人因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪等罪名被刑拘,。

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“斷卡”行動，長沙警方已抓獲239人

今年10月10日,，長沙市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作聯(lián)席會議辦公室（以下簡稱為“市聯(lián)席辦”）根據(jù)全國“斷卡”行動部署要求,，在全市部署啟動“斷卡”行動。今日,，長沙市公安局通報了“斷卡”行動開展以來的整體情況,，并曝光了首批納入懲戒的“兩卡”人員單位和個人。

開卡,、收卡,、販卡都將被嚴打

在此次行動中，長沙公安決定通過綜合采取打擊,、整治,、懲戒等多種措施，抓獲一批“兩卡”違法犯罪團伙,，曝光一批涉案“兩卡”較多的運營商和銀行營業(yè)網(wǎng)點,，重點整治“兩卡”犯罪活動猖獗的開辦地重點區(qū)縣和涉案“兩卡”人員較多的戶籍地重點區(qū)縣，集中懲戒一批“兩卡”違法失信單位和人員,，斬斷“兩卡”開辦販賣產(chǎn)業(yè)鏈,。

長沙市公安局刑偵支隊支隊長周習(xí)文介紹，“斷卡”行動開展以來,，全市公安機關(guān)共抓獲各類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪嫌疑人239人,，其中依法刑事拘留217人，查獲涉案手機卡1756張,、銀行卡1272張,。

下一步,，長沙公安將嚴厲打擊整治“兩卡”違法犯罪團伙和人員，包括手機卡方面的帶隊,、收卡,、販卡團伙；銀行卡方面的開卡,、帶隊,、收卡、販卡團伙,；長期專門從事“兩卡”收購販賣人員,；與東南亞和緬北詐騙團伙等境外團伙直接勾連人員；將“兩卡”郵寄至境外的物流公司和中轉(zhuǎn)站人員,。

321個不良信用電話用戶被曝光

長沙市聯(lián)席辦將加強信用懲戒、公開曝光,，對此次“斷卡”行動中公安機關(guān)認定的對出租,、出借、出售,、購買手機卡的失信用戶,，實施關(guān)停其名下登記的所有移動電話號碼，且2年內(nèi)限制其身份證件或組織機構(gòu)代碼等證件辦理移動電話新入網(wǎng),、過戶等電信業(yè)務(wù)的懲戒措施,；對公安機關(guān)認定的出租、出售,、出借,、購買銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人,，實施5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù),、支付賬戶所有業(yè)務(wù)、不得為其新開立賬戶的懲戒措施,。同時,，納入金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理，將違法違規(guī)行為記錄至個人征信,。

10月27日,，市聯(lián)席辦依據(jù)相關(guān)規(guī)定對第一批納入懲戒的“兩卡”人員單位和個人予以曝光，主要包括352個涉案銀行賬戶用戶名單登記的自然人及法人,，321個不良信用電話用戶,。其中，長沙市各通信運營商已依法關(guān)停這321名用戶名下登記的所有移動電話號碼,，且2年內(nèi)限制其身份證辦理移動電話新入網(wǎng),、過戶電信業(yè)務(wù),。

長沙市公安局提醒廣大群眾，出租,、出售,、出借銀行賬戶（卡）、手機卡的行為,，涉嫌詐騙罪,、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪和掩飾隱瞞犯罪所得罪等違法犯罪活動。

即日起至今年11月30日,，具有出租,、出售、出借銀行賬戶（卡）,、手機卡情形的,，主動到銀行、通訊運營商網(wǎng)點注銷開戶,，情節(jié)輕微的,，依法不予追究法律責(zé)任；情節(jié)嚴重的,，依法從輕,、減輕或免除處罰。在規(guī)定期限內(nèi)不注銷開戶的個人（單位）,，公安機關(guān)將依法嚴厲打擊,。